Новости

2020-01-27

Как оформить договор купли-продажи квартиры через МФЦ

Сделки купли-продажи квартиры заключаются ежедневно. Поэтому их регистрация приводит к образованию очередей в Росреестре. Чтобы его разгрузить, были сформированы многофункциональные центры – МФЦ, сотрудники которых выступают посредниками между физическими и юридическими лицами и госучреждениями. Проблем в процедуре регистрации сделки в МФЦ не возникнет, если знать все тонкости вопроса.

ЭТАПЫ СДЕЛКИ

Оформление договора купли-продажи квартиры через МФЦ происходит по стандартной схеме, только собственники – бывшие и настоящие – обращаются не в Росреестр, а в ближайшее отделение многофункционального центра.

Этапы сделки купли-продажи:

1. Составление договора. Для начала следует составить текст договора купли-продажи. Здесь можно действовать самостоятельно или обратиться к юристу. У них есть типовой образец договора, который соответствует всем законодательным нормам.

2. Заключение сделки. На этом этапе изучается текст документа и при отсутствии вопросов и спорных моментов ставятся подписи сторон. Подписи ставят все собственники – бывшие и настоящие – если недвижимость была оформлена в долевую собственность.

3. Государственная регистрация сделки. Участники сделки обращаются в МФЦ для подачи заявления на регистрацию договора купли-продажи. Вместе с документом представляют дополнительные справки и выписки.

Вместе с договором купли-продажи при покупке квартиры в МФЦ подают все документы, которые требуются для Росреестра. Аналогичным образом поступают и при подаче заявок через государственный портал Госуслуги.

2020-01-27

Сдача дает: аренда жилья в 2020 году может подорожать на 10%

Цены на арендное жилье в 2020 году в крупных городах России вырастут на 5–10%. Такой прогноз «Известиям» дали в крупнейших агентствах недвижимости. В Москве рядом с новыми станциями метро стоимость таких квартир может и вовсе увеличиться на 15–20%. Цены будут расти вслед за новостройками и вторичкой, также в числе причин подорожания — увеличение тарифов ЖКУ, переход на эскроу-счета и желание владельцев квартир оставаться в правовом поле. Какие квартиры растут в цене сильнее всего и как это изменит рынок аренды, разбирались «Известия».

 

Арендный рост

 

В первом полугодии рост цен будет незначительным, сказал «Известиям» генеральный директор федерального портала «Мир квартир» Павел Луценко. В июле-августе произойдет традиционный сезонный всплеск, и к концу года, вероятно, еще один. В целом, по прогнозу эксперта, в крупных городах России в 2020 году стоимость арендного жилья вырастет на 5–7%.

По оценке председателя совета директоров компании «Бест-Новострой» Ирины Доброхотовой, в Москве арендные квартиры могут подорожать еще сильнее — до 10%. А наибольший рост — на 15–20% — ожидается в районах столицы, где откроются новые станции метро, добавил замдиректора по продажам ГК «Гранель» Сергей Нюхалов.

Сейчас средняя стоимость аренды однокомнатной квартиры в России составляет 13 тыс. рублей в месяц, двухкомнатной — 17 тыс. рублей, трехкомнатной — 23 тыс., рассказали «Известиям» в «Авито Недвижимость». По данным компании «Миэль-Аренда», в столице арендные «однушки» массового сегмента в среднем обходятся в 30 тыс. рублей в месяц, «двушки» — в 40 тыс., «трешки» — в 50 тыс.

Цены на такое жилье начали подниматься первыми на рынке недвижимости после заметного снижения в 2015–2016 годах и стагнации в 2017–2018-х, сказал руководитель аналитического центра ЦИАН Алексей Попов. За 2019 год они выросли в среднем на 8%, добавил директор по продукту компании «ПИК-Аренда» Никита Комаров.

–– В большинстве мегаполисов сейчас они достигли докризисных значений или превысили их, –– уточнил Алексей Попов.

2020-01-24

Роман Мурадян: «Открывать офис совсем с нуля не только сложно, но и финансово очень опасно»

Как говорится, стоит ли изобретать велосипед, то есть создавать риэлтоскую компанию с нуля. А может все же купить готовую? Тем более, что сегодня на рынке недвижимости таких предложений уже немало. О том, как это осуществить, рассказывает Управляющий партнер Центра риэлторских франшиз Роман Мурадян:

— Я часто слышу вопрос: что все же выгоднее купить готовое агентство недвижимости или же открыть новое? Считаю, что разница между открытием нового Агентства Недвижимости или приобретением действующей Риэлторской фирмы очень даже приличная. Открыть новую компанию большого труда не составит, а вот начать зарабатывать – это дело времени, и порой довольно длительного. Как известно, самый сложный период при открытии нового агенства недвижимости, это первые год-полтора. Когда надо найти-обустроить офис, сформировать команду, вложить приличные средства в раскрутку бизнеса и получения клиентской базы. При этом открытие нового 100 м. офиса в Москве с нуля обойдётся в 3-4 млн. Плюс столько же надо иметь на «подушку» первого года расходов. А купить готовый, уже действующий офис с коллективом и выработкой позволяющей приносить доход с 1-го месяца, сегодня можно за 1,5-2 млн.

Купил – и приступай к работе, практически сразу начинаешь зарабатывать. Считаю, что при покупке готового бизнеса можно в 2-3 раза сэкономить.

При этом обратите внимания, как развивают свои новые офисы успешные сети. Они никогда не откроют офис без коллектива и руководителя. Первым делом определяют коллектив сотрудников, который смогут направить на развитие нового офиса. И на базе данного коллектива уже развивают новую структуру. Открывать офис совсем с нуля не только сложно, но и финансово очень опасно.

Хочу отметить, что благодаря нашей базе, можем быстро найти покупателя на готовый бизнес. Кстати, на один из офисов, покупателя нашли за 2 недели. И все благодаря многолетнему опыту работы. Кроме того, я со многими руководителями компаний знаком долгие годы. Многие знают, что наша компания занимаемся таким направлением и с удовольствием рекомендуют нас всем, кто задумывается о покупке или продаже Риэлторской компании. Часто при личном общении, в разговорах получаем информацию о намерениях сторон. Здесь очень важна конфиденциальность.

2020-01-24

Эксклюзив – это безопасность и экономическая выгода

Про эксклюзивный договор пишут и говорят самое разное. Кто-то горой стоит за него, кто-то сомневается в его выгоде, а есть компании, которые вообще выступают против эксклюзива. О том, какие преимущества имеет эксклюзивный договор перед обычным, рассказывает заместитель генерального директора агентства недвижимости «ТРИУМФАЛЬНАЯ АРКА» Леонид Муравин:

— Не знаю, как другие, но мы со дня основания компании, работаем в основном только по эксклюзивному договору с продавцами. И за время работы у нас сложилась определенная практика. Ниже я хочу рассказать о тех преимуществах, которые имеет эксклюзивный договор. А вам, читатель, когда вы станете продавать свою недвижимость, самому придется делать ПРАВИЛЬНЫЙ выбор.

 

1. Безопасность при продаже вашей квартиры

 

Давая информацию в несколько агентств недвижимости, продавец рискует стать объектом интереса мошенников, которые могут попытаться обманом или угрозами завладеть квартирой. При этом будет довольно трудно выяснить, произошла утечка информации по вине одного из десятка агентств, которые продают квартиру, или один из потенциальных покупателей, приведенных на просмотр квартиры, решил приобрести ее путем махинаций. Если продавец заключает эксклюзивный договор с агентством недвижимости и сдает документы на хранение, то данная фирма полностью отвечает за его безопасность.

 

2. Экономическое и правовое обеспечение сделки

 

Профессиональные агентства недвижимости предоставляют хорошие условия для проведения операций с недвижимостью. Юристы, служба безопасности, руководители отделов, агенты, и другие специалисты работают на успешное завершение сделки, обеспечивая многоуровневый контроль за этапами ее прохождения. Фирмы, работающие по эксклюзивным договорам, как правило, более успешны. Занимаясь реальными продажами, они имеют лучших высокопрофессиональных и высокооплачиваемых специалистов, сотрудничают с наиболее стабильными банками и авторитетными нотариусами.

2020-01-22

Игорь Горский: «Надо делиться комиссионными»

Зачем агентам по недвижимости нужно делиться комиссионными, чему нашим брокерам следует поучиться у американских коллег и почему 70% риэлторов в России — одинокие женщины с ребенком, Циан.Журналу рассказал Игорь Горский, президент ассоциации риэлторов Санкт-Петербурга и Ленинградской области, президент-элект Российской гильдии риэлторов, старший партнер компании «Магистр».

 

«Защита прав потребителя и профессии риэлтора»

 

— Игорь Анатольевич, с июня 2020 года вы вступаете в должность президента РГР. Какие вопросы, по вашему мнению, наиболее актуальны для риэлторского сообщества?

— В предстоящие два года нам предстоит решать несколько основных проблем. Первая — принятие закона о риэлторской деятельности, регулирующего основы нашего бизнеса. Идет обеление отраслей бизнеса — мы сами выступили инициаторами этого закона, который во главу угла ставит защиту как прав потребителя, так и профессии.

В законе будут отражены требования сертификации, темы, связанные с аттестацией и принятием кодекса этики и, конечно, вопросы добропорядочной конкуренции, когда на рынке работают не черные маклеры, которые не дают потребителям никаких гарантий, а компании с четкими правилами, с понятными процентами комиссионных, компании, которые корректно оплачивают труд своих работников.

Вторая значимая проблема — увеличение количества региональных объединений, членов РГР.

2020-01-22

Банк ДОМ.РФ снижает ставки по ипотеке

Банк ДОМ.РФ снизил ставки по ипотеке на 0,2 п.п. для кредитов от 3 млн рублей, сообщили во вторник в пресс-службе банка.

"В рамках акции ставки по ипотеке на большие суммы – от 3 млн рублей – снижены на 0,2 процентных пункта. Специальные условия действуют при получении ипотеки от 3 млн рублей по всей России, за исключением Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей", — говорится в сообщении.

В банке отметили, что для Санкт-Петербурга и Ленинградской области низкие ставки распространяются на кредиты от 5 млн рублей, а для Москвы и Московской области – от 8 млн рублей.

"Данная акция рассчитана на клиентов, ориентирующихся на квартиры большей площади, в первую очередь, на семьи с детьми", — подчеркнули в пресс-службе.

Там добавили, что действие программы продлится до конца марта 2020 года.

Ранее банк ДОМ.РФ улучшил условия по всем ипотечным программам. Ставка по льготной семейной программе при рождении второго и последующего ребенка составляет от 4,7% и действует весь срок кредита. Ипотечный кредит на первичном рынке можно оформить в банке по ставке от 7,3%, на вторичном – от 7,8%, по программе рефинансирования – от 7,5%.

Согласно рассчитанному на шесть лет нацпроекту "Жилье и городская среда", средний уровень ипотечной ставки в 2020 году должен составить 8,7%, к 2021 году опуститься до 8,5%, а к 2024 году — до 7,9%. Объем предоставляемых ипотечных кредитов к 2024 году планируется увеличить вдвое — с 1,1 млн до 2,26 млн сделок.

2020-01-21

Порядок действий при продаже квартиры поэтапно — условия процедуры

Продать недвижимость можно и через агентство, воспользовавшись услугами знающих людей с опытом в этой сфере. Однако для этого придется заплатить немалую сумму, которая зависит от особенностей сделки.

Поэтому при наличии времени и желания можно самостоятельно оценить нюансы и риски процедуры продажи квартиры, сэкономив на услугах специалиста.

ЧТО НУЖНО ЗНАТЬ ПРИ ПРОДАЖЕ КВАРТИРЫ

При продаже квартиры собственнику нужно учитывать:

- возможные риски посягательства мошенников;
- стандартный регламент оформления сделки;
- особенности рынка недвижимости в конкретном регионе;
- юридический статус покупателя;
- обременения на квартиру;
- нюансы законодательства.

Сама процедура достаточно проста, но сопутствующие особенности требуют значительных затрат времени на их исследование.

ПРОЦЕДУРА ПРОДАЖИ КВАРТИРЫ САМОСТОЯТЕЛЬНО ПОШАГОВО

Чтобы нивелировать риски обмана от покупателя и других заинтересованных лиц, следует ознакомиться с пошаговой инструкцией оформления сделки и сопутствующими подводными камнями.

Сбор документов

Первый шаг процесса заключается в подготовке документов. Как правило, собственник квартиры в этом случае не испытывает сложностей, так как большая часть необходимых бумаг уже имеется на руках. Перечень обязательных сведений определяется с учетом статуса продавца, покупателя, самой квартиры и рядом иных обстоятельств.

Примерный список может включать в себя следующие позиции:

1. Правоустанавливающий документ, будь то свидетельство о регистрации или выписка из ЕГРН. Запросить их можно в любом территориальном отделении Росреестра.

2. Правоподтверждающий документ. В большинстве случаев это договор купли-продажи. Также может быть: свидетельство о вступлении в наследство, дарственная и т.п.

3. Паспорт или иное удостоверение личности. Требуется от каждого собственника, в том числе и от несовершеннолетних лиц.

4. Кадастровый паспорт на недвижимость. Можно получить в Бюро технической инвентаризации.

5. Свидетельство о браке как подтверждение факта регистрации отношений.

6. Разрешение от супруга, заверенное у нотариуса. Считается необходимым, если квартира имеет статус совместно нажитого имущества.

7. Разрешение от органов опеки и попечительства. Придется оформить, если один из собственников - несовершеннолетнее лицо.

8. Выписка из домовой книги, содержание которой отражает информацию о лицах, прописанных в отчуждаемой собственности. Рекомендуется запросить ее непосредственно при подаче всех других документов, так как она действует в течение ограниченного срока.

Внимание! С учетом отдельных особенностей сделки могут потребоваться иные бумаги. К примеру, если продавец вынужден использовать услуги представителя, он должен дополнительно предоставить доверенность, заверенную у нотариуса.

2020-01-21

В очередь за ипотекой

Эксперт Рустам Арсланов — о том, как материнский капитал на первого ребенка поможет отрасли недвижимости

В послании Федеральному собранию президент России Владимир Путин объявил о выдаче материнского капитала уже при рождении первенца, об увеличении выплат за второго ребенка и о том, что программа будет продлена до конца 2026 года. Эта мера своевременна и, безусловно, будет действенной. Также она окажет мультипликативный эффект на те отрасли экономики, в которых разрешается использовать капитал. Это в первую очередь сферы жилищного строительства и образования.

Кратное увеличение количества граждан, имеющих право на использование средств материнского капитала, вызовет рост потока клиентов в офисах продаж строительных компаний. Ведь улучшение жилищных условий — приоритетная задача абсолютного большинства молодых семей.

Правда, 466 тыс. рублей недостаточно для покупки даже самой маленькой квартиры. К тому же цены на жилье в разных субъектах отличаются друг от друга. Если в Москве за эти деньги можно приобрести всего 2–3 кв. м, то в регионах это дополнительная комната, что уже более весомо.

Ко времени рождения первого ребенка у молодой семьи, как правило, есть определенный доход, но отсутствуют накопления. В такой ситуации средства материнского капитала могут быть использованы в качестве первоначального взноса при покупке квартиры в ипотеку. Уже сейчас у некоторых девелоперов до 15% сделок проводится с участием маткапитала. Поэтому, безусловно, количество таких сделок вырастет.

Но не стоит ожидать, что это изменение законодательства вызовет шквал продаж. Ведь для приобретения жилья необходим и устойчивый собственный доход, который у молодых семей всё же небольшой. Увеличение продаж будет наиболее заметным в регионах, где сумма материнского капитала составит значительную часть от стоимости квартиры.

Вырастет и количество выданных кредитов на жилье. Этому будут способствовать снижающиеся ставки по ипотечным программам.

В Московском регионе и Санкт-Петербурге иная ситуация. Здесь выше стоимость жилья и уровень собственных доходов, а потому сумма материнского капитала кажется не такой значительной по отношению к стоимости квартиры. Ее используют те граждане, которые и так планировали покупку жилья, а теперь смогут сделать выбор в пользу более просторной квартиры или более удобного района проживания. Так, в столице площадь приобретаемой квартиры может вырасти на 2–4%.

Кроме того, есть семьи, которые уже имеют свое жилье. Они смогут направлять средства материнского капитала на улучшение жилищных условий. Квартиры они будут покупать в том числе в новостройках, что увеличит спрос у строительных компаний.

И, наконец, еще одна (надеюсь, самая многочисленная) группа населения не станет останавливаться на одном ребенке, а выстроит собственную демографическую программу, которая позволит им не только создать большую и дружную семью, но и решить свой жилищный вопрос максимально за счет государственных средств.

Также нововведение позволит улучшить показатели в части нацпроекта: чем больше спрос на новостройки, тем больше шансов, что увеличится ввод жилья.

В целом изменения в законодательстве окажут положительное влияние не только на демографическую обстановку в стране, но и косвенно окажут поддержку рынку недвижимости. Мы ожидаем его рост за счет средств материнского капитала на 3–4%.

2020-01-20

Тест-драйв в квадрате. Уральские застройщики предлагают покупателям испытать квартиры

Пожить бесплатно в квартире сутки-двое, а то и целых три месяца, чтобы оценить прелести нового жилья, предлагают потенциальным покупателям уральские застройщики. Сервис для региона пока столь непривычен, что даже аналитики рынка недвижимости не берутся прогнозировать, будет ли спрос и экономический эффект.

До недавнего времени услугу тест-драйва предлагали автодилеры: для испытаний выделяют специальные машины, застрахованные на все случаи жизни, да и водителя, желающего протестировать авто, обычно не пускают за руль без подписания документов о материальной ответственности. За возможность испытать на дороге премиум-авто придется заплатить за его аренду. Но все равно, если машина в результате потеряет товарный вид, ее придется продавать по сниженной цене. Интересно, как обстоит с квартирами?

На рынке недвижимости услуга тест-драйва появилась после резкого роста цен на жилье. Идея позаимствована в Европе, где чаще всего подобный прием используется при покупке жилья в курортных зонах. Российский вариант и экономически не просчитан, и юридически слаб, отмечают эксперты. Главный вопрос: брать ли за "примерку" квартиры деньги? - до сих пор без ответа. Первыми на эксперимент пошли девелоперы Москвы и Санкт-Петербурга. Большинство выставило за тестирование расценки, примерно как за аренду. Например, в Новой Москве предлагали за опробование однокомнатной квартиры 23 тысячи рублей в месяц плюс платежи за электроэнергию.

Для регионов такой подход очевидно дорогой, а потому провальный с точки зрения рекламного продвижения. Поэтому на Урале новый маркетинговый ход решили опробовать, но по-своему. Пионером стала компания "Брусника", реализующая проекты в нескольких регионах страны. Чтобы расширить круг покупателей, еще летом прошлого года она стала предлагать жителям этих областей экскурсии в комплексы-новостройки с возможностью остановиться там и пожить в одной из типовых квартир. Особенно активно продвигали новый жилой комплекс в Тюмени: потенциальным покупателям из ХМАО и ЯНАО компания даже готова была оплатить перелет и забронировать выбранную для тест-драйва квартиру.

Условия здесь, как в апартаментах: в квартире имеется необходимая мебель - есть возможность приготовить еду, полежать в ванной, поработать на компьютере или посмотреть телевизор. Кроме того, гостя встретит и проведет экскурсию по жилому комплексу и городу личный менеджер. "Вы сможете пообщаться с соседями, проверить, быстро ли приезжает лифт, изучить, где гуляют дети, какова инфраструктура района", - поясняют в компании.

Попасть в апартаменты с ходу не получится - только по предварительной записи после беседы с менеджером компании. Никаких финансовых условий не выдвигается, но вам недвусмысленно дадут понять, что готовы принять только потенциального покупателя, а не желающего бесплатно снять на сутки жилье. Судя по информации на сайте компании, тест-драйвом воспользовались более 30 человек.

А вот в Челябинске подобный эксперимент пришлось экстренно свернуть. Как пояснил менеджер компании, внедрившей новую услугу, слишком много было желающих пожить даром. Тем более, что двухкомнатную квартиру с полной обстановкой предлагали для тестирования аж на двое суток. Комфорт жилья оценили многие, но к предложению его покупки отнеслись холодно. Впрочем, сейчас, как утверждают в компании, жилищный комплекс не нуждается в рекламе, а испытуемая квартира уже продана. Из Интернета даже удалены все видеоролики о ее "обкатке".

2020-01-20

За год квадратный метр на вторичном рынке подорожал на 4,4%

Аналитики портала Domofond.ru изучили динамику цен на вторичную недвижимость в целом по стране и в крупных городах с декабря 2018 по декабрь 2019 года. В среднем по России стоимость «квадрата» на вторичном рынке выросла за год на 4,4% до 45 003 руб. Больше других поднялись в цене двухкомнатные квартиры: на 7,5%, с 2 000 000 до 2 149 987 руб. за объект. Среди крупных городов лидером роста стал Новокузнецк: здесь стоимость «квадрата» повысилась до 38 569 руб., на 13,7%. Снижение коснулось только Кургана, где квадратный метр подешевел на 0,8% до 35 652 руб. и Саранска, где стоимость снизилась на 0,3% до 43 817 руб.

По данным портала недвижимости Domofond.ru, с декабря 2018 по декабрь 2019 года средняя стоимость квадратного метра на рынке вторичного жилья по России выросла на 4,4% с 43 129 до 45 003 руб. Больше других, на 7,5%, выросли цены на двухкомнатные квартиры: с 2 000 000 до 2 149 987 руб. В меньшей степени подорожали «однушки». Они прибавили в цене 6,3%: если в конце 2018 года средняя стоимость однокомнатной квартиры составляла 1 580 002 руб., то в декабре 2019-го — 1 680 024. Трехкомнатные квартиры подорожали меньше других. За год они прибавили в цене всего 3,7%, при этом средняя стоимость предложения составила 2 800 000 руб. за объект.

Комнатность 
Цена в декабре 2018 г., руб./кв. м 
Цена в декабре 2019 г., руб./кв. м 
Динамика

Однокомнатная 1 580 002 1 680 024 6,3%
Двухкомнатная 2 000 000 2 149 987 7,5%
Трехкомнатная 2 700 000 2 800 000 3,7%

 

Города — лидеры роста цен на вторичную недвижимость

 

Из 78 городов, данные по которым вошли в исследование, рост цен на вторичное жилье отмечен в 75. Первое место рейтинга занял Новокузнецк: здесь стоимость квадратного метра выросла на 13,7%, с 33 930 до 38 569 руб. Второе место у подмосковного Подольска с ростом 11,9%, с 84 353 до 94 430 руб./кв. м. На третьей позиции — Иркутск. Город незначительно, на полпроцента, отстал по темпам роста цен от Подольска. За год «квадрат» на вторичном рынке в Иркутске подорожал с 57 581 до 64 117 руб.

Интересно, что и Новокузнецк, и Иркутск попали в топ-3 рейтинга Domofond.ru по росту цен на однокомнатные квартиры в «новостройках». При этом Подольск в том же рейтинге оказался в числе аутсайдеров: стоимость «однушек» в новых домах здесь упала на 2%.

Последнее место в топ-10 рейтинга занял еще один подмосковный город — Балашиха, где «вторичка» подорожала на 9,2%.

Топ-10 городов России, где цены на вторичное жилье выросли за год

Место в рейтинге 
Город 
Регион 
Цена в декабре 2018 г., руб./кв. м 
Цена в декабре 2019 г., руб./кв. м 

1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 32 | 33 | 34 | 35 | 36 | 37 | 38 | 39 | 40 | 41 | 42 | 43 | 44 | 45 | 46 | 47 | 48 | 49 | 50 | 51 | 52 | 53 | 54 | 55 | 56 | 57 | 58 | 59 | 60 | 61 | 62 | 63 | 64 | 65 | 66 | 67 | 68 | 69 | 70 | 71 | 72 | 73 | 74 | 75 | 76 | 77 | 78 | 79 | 80 | 81 | 82 | 83 | 84 | 85 | 86 | 87 | 88 | 89 | 90 | 91 | 92 | 93 | 94 | 95 | 96 | 97 | 98 | 99 | 100 | 101 | 102 | 103 | 104 | 105 | 106 | 107 | 108 | 109 | 110 | 111 | 112 | 113 | 114 | 115 | 116 | 117 | 118 | 119 | 120 | 121 | 122 | 123 | 124 | 125 | 126 | 127 | 128 | 129 | 130 | 131 | 132 | 133 | 134 | 135 | 136 | 137 | 138 | 139 | 140 | 141 | 142 | 143 | 144 | 145 | 146 | 147 | 148 | 149 | 150 | 151 | 152 | 153 | 154 | 155 | 156 | 157 | 158 | 159 | 160 | 161 | 162 | 163 | 164 | 165 | 166 | 167 | 168 | 169 | 170 | 171 | 172 | 173 | 174 | 175 | 176 | 177 | 178 | 179 | 180 | 181 | 182 | 183 | 184 | 185 | 186 | 187 | 188 | 189 | 190 | 191 | 192 | 193 | 194 | 195 | 196 | 197 | 198 | 199 | 200 | 201 | 202 | 203 | 204 | 205 | 206 | 207 | 208 | 209 | 210 | 211 | 212 | 213 | 214 | 215 | 216 | 217 | 218 | 219 | 220 | 221 | 222 | 223 | 224 | 225






VK900